Liquiditätsplanung: Der Leitfaden Für CFOs Für 2023

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Ändern sich die Bedingungen der Einflussgrößen, muss das Modell aktualisiert werden. Interdependenzen in der Genauigkeit von Finanzprognosen können nun in das Datenmodell integriert werden und als Ergebnis dieser komplexen Wechselwirkungen werden sofort Planungsinformationen generiert. Finanzliquidität spielt auch eine wichtige Rolle für die kurzfristige finanzielle Gesundheit eines Unternehmens oder einer Einzelperson.

Wenn ein Investor beispielsweise an einen anderen Sammler verkaufen möchte, erhält er möglicherweise den vollen Wert, wenn er auf den richtigen Käufer wartet. Aufgrund des spezialisierten Marktes für Sammlerstücke kann es jedoch einige Zeit dauern, den richtigen Käufer dem richtigen Verkäufer zuzuordnen. Während der Laufzeit des Überbrückungskredits sind keine Dividendenzahlungen zulässig.

  • Einige Anlagen lassen sich leicht in Bargeld umwandeln, beispielsweise öffentliche Aktien und Anleihen.
  • Das UBS Chief Investment Office (CIO) erklärt, warum Sie stattdessen https://finban.io/ Ihr Liquiditätsstrategievermögen reduzieren sollten.
  • Eine gesunde Liquidität wird Ihnen helfen, viele finanzielle Herausforderungen zu meistern.
  • Die diskretionäre Liquidität sieht in jedem Unternehmen anders aus, wird aber in der Regel für Investitionen und Expansion verwendet.
  • Liquidität bezieht sich für Unternehmen in der Regel auf die Fähigkeit eines Unternehmens, sein Umlaufvermögen zur Begleichung seiner kurzfristigen oder kurzfristigen Verbindlichkeiten zu nutzen.

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Ein Finanzplaner kann Strategien vorschlagen, um Ihre kurz- und langfristigen Ziele zu erreichen. Das Unterfangen erfordert den Input und die Zusammenarbeit weiterer Bereiche der Organisation, die häufig stärker in den Betrieb eingebunden sind. Während das Verständnis der Liquidität ein entscheidender Aspekt der Geschäftsentscheidungsfindung ist, stammen die Erkenntnisse nicht ausschließlich aus der Standard-Geschäftsberichterstattung.

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Goldmünzen und bestimmte Sammlerstücke können auch problemlos gegen Bargeld verkauft werden. Liquide Mittel können jedoch einfach und schnell zu ihrem vollen Wert und mit geringen Kosten verkauft werden. Unternehmen müssen außerdem über genügend liquide Mittel verfügen, um ihre kurzfristigen Verpflichtungen wie Rechnungen oder Gehaltsabrechnungen zu decken; andernfalls droht ihnen eine Liquiditätskrise, die zum Konkurs führen könnte. Mit anderen Worten beschreibt Liquidität den Grad, in dem ein Vermögenswert schnell auf dem Markt zu einem Preis gekauft oder verkauft werden kann, der seinem inneren Wert entspricht. Bargeld gilt allgemein als der liquideste Vermögenswert, da es am schnellsten und einfachsten in andere Vermögenswerte umgewandelt werden kann.

So Erstellen Sie Einen Liquiditätsplan

Es ist ein Muss, vorsorglich Liquidität einzuplanen, insbesondere wenn Sie Ihren Job verlieren, medizinische Kosten anfallen oder ein geliebter Mensch stirbt. Ein Gespräch mit einem Experten kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, wie viel Bargeld Sie im Notfall zur Hand haben müssen. GAMBIT bietet Unternehmen beispielsweise ein KPI-Dashboard, das mehr als 40 der bekanntesten Kennzahlen aus der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage anzeigt.

Individuelles Anlagekonzept

Ein Vermögenswert ist liquide, wenn er innerhalb von 90 Tagen oder einem Quartal problemlos in Bargeld umgewandelt werden kann. Alle Vermögenswerte weisen eine unterschiedliche Liquidität auf, die von mehreren Faktoren abhängt. Bargeld ist einfach der einfachste und liquideste Vermögenswert, den Sie haben können, vor allem weil Sie es sofort zum Kauf neuer Vermögenswerte oder zur Tilgung von Schulden verwenden können. Bargeld ist der liquideste Vermögenswert, und Unternehmen können auch sehr kurzfristige Anlagen halten, die als Zahlungsmitteläquivalente gelten und ebenfalls äußerst liquide sind.

Wenn jedoch derselbe Briefmarkenladen Aktien oder Anleihen besitzt, können diese schnell verkauft werden, sodass diese Anlagen als liquide gelten. Durch Planung wird sichergestellt, dass das Unternehmen seinen finanziellen Verpflichtungen jetzt und in Zukunft nachkommen kann. Bei richtiger Umsetzung ermöglichen Prozesse wie Liquiditätsplanung und Cashflow-Planung Unternehmen, ihre Wachstumsziele zu erreichen oder während einer Krise über Wasser zu bleiben.

Diese Ausrichtung erfolgt durch die gemeinsame Verantwortung für die Finanzplanung (Controlling) und die Cashflow-Planung (Treasury). Prozesse können hinsichtlich Häufigkeit, Planungshorizont und Zeitscheiben aufeinander abgestimmt werden, wenn sie richtig geplant werden. Liquide Mittel sind Vermögenswerte, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können. Zu den liquiden Mitteln zählen beispielsweise Bargeld, Wertpapiere und Forderungen gegenüber Kunden. Verbindlichkeiten sind Verpflichtungen, die ein Unternehmen oder eine Einzelperson innerhalb eines Jahres zurückzahlen muss. Stellen Sie sich vor, ein Unternehmen hat 1.000 US-Dollar auf Lager und verfügt über Lagerbestände im Wert von 500 US-Dollar, die es kurzfristig verkaufen möchte.

Die grundlegenden Anforderungen für jede „Best-in-Class“-Liquiditätsstruktur sind die Transparenz der Cashflows und Währungspositionen, die Kontrolle über diese Salden und die Optimierung der Rendite. Die Organisationsstruktur eines multinationalen Unternehmens hat jedoch häufig Einfluss darauf, welche Strategie am besten zu seiner Unternehmenskultur passt und daher am besten zur Erreichung seiner Liquiditätsziele geeignet ist. Ein Unternehmen möchte möglicherweise Bereiche des Geschäfts identifizieren, in denen der Cashflow weniger vorhersehbar ist, als die Führung es gerne hätte, sagt Lew. Dies bei der Entwicklung eines direkten Cashflow-Modells zu tun, kann es der Führung ermöglichen, Elemente zu identifizieren, die zu Unvorhersehbarkeit führen. Während die Liquiditätsplanung viele Faktoren berücksichtigt, gibt es einige Dinge, die nicht berücksichtigt werden. Die Hauptaufgabe der Kapitalbedarfsplanung besteht darin, den Kapitalbedarf abzuschätzen und die Aufnahme von Fremd- und Eigenkapital für Investitionen zu steuern.

Oder Sie sehen möglicherweise, dass Sie auf andere Investitionen und Vermögenswerte zugreifen müssen, die in Bargeld umgewandelt werden können. Je einfacher es ist, den Vermögenswert in Bargeld umzuwandeln, desto liquider ist der Vermögenswert. Beispielsweise könnte ein Geschäft, das Sammelbriefmarken verkauft, an seinem Lagerbestand festhalten, um genau den richtigen Käufer für den besten Preis zu finden, was bedeutet, dass diese Briefmarken nicht sehr liquide sind.